Банковское дело — что это за профессия или обучение банковскому делу с трудоустройством

  Автор:
  308
Банковское дело

В профессии «Банковское дело» уже работают более 250 000 человек в 62 регионах России и 25 регионах Украины. У вас есть возможность сотрудничать с самыми крупными и надежными банками и финансовыми компаниями, предлагая своим клиентам нужные и полезные продукты: кредиты, депозиты, услуги НПФ и т.д.

Курсы банковского дела дадут вам знания о том, как будет строиться ваша работа, какие рабочие инструменты у вас есть и какой доход вы будете получать. Желаем вам успешной работы!

Перспективы профессии специальности «Банковское дело»

Консультант по финансам – одна из самых востребованных профессий в мире. За рубежом практически у каждого человека есть свой личный финансовый консультант. Это такой же необходимый специалист, как личный юрист, врач или парикмахер.

В России финансовых консультантов не так много, хотя по статистике каждый россиян не менее 3 раз обращался в банк. При этом уровень финансовой грамотности в России очень низкий, большинство людей
не понимают разницу между, например, кредитом и микрозаймом.

Как же им разобраться со всеми финансовыми тонкостями и проблемами?

Конечно, обратиться к консультанту по финансам Workle, который (что очень важно) не возьмет с клиента ни одной копейки за свои услуги!

Для работы на Workle вам нужен лишь компьютер с выходом в интернет. Уже при регистрации вы получили доступ к онлайн-офису. В нем есть все необходимое для взаимодействия с партнерами и клиентами.

Ваш профиль – это страница, где вы можете делиться новостями и следить за собственными успехами на сайте. Обязательно укажите в «Настройках» контакты для связи.

Раздел «Клиенты» поможет вам создать первую клиентскую базу из тех людей, которых вы знаете. Никто кроме вас не увидит эту информацию. Попробуйте внести свои данные и посмотрите, как работает система.

Раздел «Клиенты» банковское дело
Раздел «Клиенты» банковское дело

Конечно, работать среди единомышленников всегда интереснее, поэтому при желании вы можете пригласить на Workle людей, которые ищут работу, и получать дополнительный доход.

Дополнительный доход Workle
Дополнительный доход Workle

Если у вас возникают вопросы, загляните в раздел «Помощь». Здесь собрана вся полезная информация о работе на Workle, а также форма обращения в службу поддержки.

помощь в заработке интернет
помощь в заработке интернет

Как заработать в интернет финансовым консультантом?

Для того, чтобы заработать деньги в интернет по специальности «Банковское дело»на Workle  достаточно выполнить 4 действия:

  1. Найти клиента, желающего оформить финансовый продукт;
  2. Подобрать для него оптимальное предложение с помощью инструментов Workle;
  3. Отправить заявку в банк или финансовую компанию;
  4. После того, как клиент подпишет необходимые документы, вы получаете свое вознаграждение.

Шаг 1: Как специалисту по банковскому делу найти первых клиентов?

Деньги нужны всем, поэтому услуги финансового консультанта могут потребоваться каждому! В первую очередь, это будут люди, которых вы хорошо знаете: друзья, знакомые, родные. Например, сосед хочет купить автомобиль или сделать ремонт в квартире, а друг с семьей не может найти денег на отпуск.

Когда список «теплых» контактов будет исчерпан, вы можете приступить к поиску людей, которых еще не знаете. Это практически неисчерпаемый круг потенциальных клиентов. Только представьте, с Workle вы можете предлагать финансовые услуги не только в родном городе, но и жителям всей России!

Колонка эксперта: «Многие успешные специалисты по банковскому делу, прежде чем предложить свои услуги кому бы то ни было, оформили что-то себе. Таким образом, они на практике освоили схему работы через Workle». (Юлия Панкратова, эксперт Workle по финансам)

Ваш сайт в интернете

У каждого финансового консультанта Workle есть личная страница-визитка. С ее помощью специалист банковского дела рекламирует услуги, привлекает клиентов и зарабатывает весьма неприличные деньги. Здесь есть информация о вас и контакты для связи, перечень услуг и партнеров, с которыми вы работаете.

У каждого финансового консультанта Workle есть личная страница-визитка.
У каждого финансового консультанта Workle есть личная страница-визитка.

Например, клиенту нужна кредитная карта. Он оставляет электронный запрос на вашей странице-визитке с указанием того, что ему нужно, а также как с ним связаться. После этого вы получите уведомление на e-mail и сможете приступить к расчету.

Чем больше людей узнает о вашей странице-визитке, тем больше запросов будет поступать и тем больше вы будете зарабатывать деньги через интернет. Поэтому прямо сейчас поместите ссылку в социальной сети и оповестите все своих друзей о новой профессии — специалиста по Банковскому делу.

Шаг 2: Подбор клиенту специалистом банковского дела финансового продукта

В каждом городе свой собственный список продуктов и партнеров по банковскому делу. Перед тем, как предлагать что-нибудь клиентам, познакомьтесь с актуальным списком продуктов для вашего города в «Каталоге»

список продуктов и партнеров по банковскому делу.
список продуктов и партнеров по банковскому делу.
  • Потребительский кредит

Список человеческих потребностей всегда оказывается длиннее, чем размер их финансовых возможностей. Доказано жизнью. Практически каждую минуту людям чего-нибудь хочется: получить образование, купить машину, съездить в отпуск… Лучшие друзья тех, кто не готов ждать – банки, дающие потребительский кредит на любые цели. Ваша задача – поймать потенциального клиента «по дороге» и предложить свою помощь.

  • Ипотека

О собственном жилье мечтают миллионы россиян. Большая их часть серьезно подумывает об ипотеке, но рядом нет хорошего специалиста, который поможет им избавиться от предрассудков и стереотипов, даст профессиональную консультацию и поможет с выбором. Таким образом, ваши знания и опыт – прекрасное преимущество в успешной продаже данного продукта.

  • Кредитные карты

Кредитные карты нужны всем, ведь это – «запасной» кошелек на всякий случай. Согласитесь, никто не застрахован от непредвиденных расходов. Поэтому кредитная карта нужна любому человеку, который не хочет нервничать и переживать из-за возможных денежных проблем.

  • Потребительский кредит под залог

Чтобы получить в кредит крупную денежную сумму недостаточно только предоставить справку 2-НДФЛ. Нужны более веские доказательства платежеспособности. Тогда на помощь приходит потребительский кредит под залог недвижимости.

  • Микрозаймы

Решение о предоставлении микрозайма принимается в течение нескольких минут, а сама выдача денег занимает один рабочий день.

  • НПФ

С 2002 года размер будущей пенсии – тема номер один в обществе. Мало кто из россиян верит в эффективность управления средствами, которые они ежегодно отчисляют в Пенсионный фонд, поэтому услуги НПФ – это самый простой и удобный для продажи продукт. Клиенту не потребуется куда-либо ехать, что-либо платить или собирать какие-то справки.

  • Банковская гарантия

Это один из наиболее эффективных и надежных способов обеспечения исполнения обязательств для юрлиц. С услугой банковская гарантия компания сможет получить средства на дополнительное обеспечение исполнения обязательств по сделке в виде гарантий банка.

  • Расчетный счет

Расчетный счет – самый востребованный продукт для юрлиц. Без расчетного счета не может работать ни одна компания, а банки готовы предложить им еще и дополнительные функции (моментальный доступ к деньгам, корпоративные карты и т. д.).

Партнеры специалистов банковского дела на Workle

Среди партнеров финансового консультанта только надежные банки и финансовые компании. Именно с ними клиенты будут заключать договоры и получать нужные продукты и услуги. При этом условия оформления, например, кредита при отправке заявки через Workle точно такие же, как и напрямую у партнера. Список компаний и подробную информацию о каждой из них вы найдете в разделе «Партнеры».

Партнеры финансовых консультантов
Партнеры финансовых консультантов

Специалисту на заметку: Перечень партнеров и предлагаемых услуг зависит от региона, в котором проживаете вы и ваш клиент. Чтобы узнать, какие банки и финансовые компании доступны в том или ином городе, укажите регион в разделе «Партнеры».

Шаг 3: Подбор продукта и отправка заявки финансовым консультантом

На Workle разработаны специальные инструменты для каждого финансового продукта. На примере кредитных карт рассмотрим подбор предложения и отправку заявки для клиента.

  • Нажмите на строку «Кредитные карты» в меню слева.

  • Внесите данные клиента в форму подбора кредитных карт.

  • Перед вами кредитные карты, которые подходят по параметрам вашему клиенту.
кредитные карты
кредитные карты
  • Чтобы узнать больше о каждой карте, нажмите на ее название. Это подробное описание вы можете отправить клиенту.

  • Если клиент согласен на оформление кредитки, узнайте у него информацию для заполнения заявки. то именно потребуется, вы можете посмотреть во вкладке «Документы» на странице соответствующего банка в разделе «Партнеры».

  • Теперь вы можете приступить к заполнению заявки. Нажмите на кнопку «Оформить карту».

  • Заполните первую часть заявки, указав данные вашего клиента, и нажмите кнопку «К следующему шагу».

  • Вы перешли на сайт партнера, где нужно заполнить вторую часть заявки.
  • Заявка отправлена в банк. Теперь нужно получить решение партнера.

Подробнее о том, как подбирать заявки и отправлять заявки для разных продуктов, вы узнаете из видеоинструкций в разделе «Видеоуроки».

Взаимодействие клиента и финансового консультанта по банковскому делу

После отправки заявки работа специалиста по банковскому делу завершена. Далее с клиентом взаимодействуют сотрудники партнера. В зависимости от конкретного продукта они могут позвонить клиенту, запросить дополнительные документы, пригласить на подписание договора в офис банка и т. д.

Следить за взаимодействием клиента и партнера финансовый консультант может в разделе «Заявки», куда помещаются все созданные им заявки. На каждом этапе у них будет определенный статус. Информация обо всех изменениях будет приходить на e-mail консультанта по банковскому делу.

Шаг 4: Получить вознаграждение

Когда клиент подпишет договор с партнером и получит оформленный продукт, ваша заявка перейдет в статус «Сделка по заявке совершена» и ваше вознаграждение станет доступно к выводу. Следить за всеми денежными поступлениями вы можете в разделе «Счет».

При первом выводе средств вам понадобится указать максимально полную информацию о себе и подгрузить электронные копии ваших документов (паспорт РФ, свидетельство ПФР, свидетельство ИНН, реквизиты вашего банка и номер счет).

  • Самый простой продукт

Хотите совершить сделку уже сейчас? Обратите внимание на кредитный рейтинг!

Кредитный рейтинг – краткая выписка из кредитной истории. В нем можно увидеть количество активных кредитов, суммарный лимит по кредитам, наличие просрочек и количество запросов в кредитное бюро. Там нет информации о том, в каком банке взят кредит, на какую цель и т.д. В кредитном рейтинге только самое необходимое и нет ничего лишнего.

  • Оценка платежеспособности

Кредитный рейтинг – это тот самый документ, который смотрят банки, когда принимают решение выдавать кредит или нет. Поэтому очень важно, чтобы в нем не было ошибок, а такую вероятность нельзя исключить, человеческий фактор есть всегда.

  • Непогашенная задолженность

Получив кредитный рейтинг, можно понять, висят ли на вас непогашенные кредиты. Часто именно с его помощью люди узнают о том, что они недоплатили какие-то рубли по какому-то кредиту, которые превратились со временем в десятки тысяч.

  • Чужой кредит

Проверив кредитный рейтинг, можно узнать, не числится ли на вас чужой кредит, о котором вы и понятия не имеете. В особой группе риска те, кто теряли паспорт, вероятность того, что на таком человеке висит кредит, очень велика.

Как финансовому консультанту заработать за 5 минут?

В онлайн-офисе консультанта банковского дела есть специальный раздел «Быстрые продажи», который доступен всем пользователям вне зависимости от профессии.

Это эксклюзивные предложения партнеров Workle. C каждой сделки вы можете заработать от 150 до 10 000 рублей.

Кроме того, специалист по финансам может совмещать работу в банковском деле с другими направлениям на Workle. Это прекрасная возможность предлагать клиентам именно то, что им нужно, и увеличить свой доход в несколько раз.

Список доступных профессий зависит от региона. Вы можете уточнить его в онлайн-офисе при смене направления.

Как финансовому консультанту заработать за 5 минут?
Как финансовому консультанту заработать за 5 минут?

Карьера специалиста банковского дела на Workle

С каждой оформленной сделки вы будете получать базовый доход. Его размер зависит от уровня карьеры, на котором вы находитесь. Чем выше уровень карьеры – тем больше доход.

Так как переход из профессии в профессию неограничен, на сайте реализована единая система карьеры. Она состоит всего из 4 уровней. Чтобы перейти на первый уровень достаточно заработать 500 руб.

При этом абсолютно неважно, в какой именно профессии вы совершаете сделки, расти по карьере вы будете сразу по всем направлениям!

С достижением нового уровня открываются новые перспективы для вашего развития! Уже на 2 уровне у вас будет возможность стать наставником для других пользователей Workle и получать дополнительные
денежные бонусы. Следить за профессиональным ростом можно в разделе «Карьера».

Специалисту на заметку: Хотите получать максимум с первых дней работы? Получите VIP-карьеру с повышением комиссии, доступом к уникальным тренингам и готовым материалам по продажам (макеты визиток, скрипты и т.д.).

Корпоративное обучение специалистов банковского дела

Можно ли стать консультантом по финансам, не имея профильного образования и в ограниченные сроки? Благодаря Workle, это возможно! Профессионалы в сфере финансов и продаж создали для вас лучшее дистанционное обучение и курсы банковского дела и не только.

  1. Базовое обучение

Это самый минимум, который необходимо знать каждому начинающему консультанту по финансам. Теоритические курсы дают общее представление о работе в финансовой сфере:

  • какие есть виды финансовых продуктов;
  • в чем специфика каждого продукта;
  • основы продаж каждого продукта.

Неограниченный доступ ко всему базовому обучению стоит 1000 руб. Если в течение 3-х месяцев вы совершите одну или несколько сделок на сумму от 1000 руб., вам возвращаются деньги за обучение на ваш Workle-счет.

  1. Премиум-обучение

Человеку без опыта крайне сложно разобраться во всех тонкостях профессии, а значит перед вами непременно встанут вопросы:

  • как происходит оценка платежеспособности;
  • каковы особенности финансового рынка в России;
  • как найти клиентов и т. д.

Чтобы разобраться во всем этом, не нужно учиться в профильном вузе. Достаточно пройти премиум-курсы, выбрав ту тему, которая вызывает наибольший интерес или трудности.

  1. Блоги

В разделе «Блоги» собрано много интересных материалов: публикации, видеоуроки, тренажеры по продажам и т. д. Они будут полезны и профессионалам, и новичкам в банковской сфере. Здесь вы также найдете анонсы конкурсов и акций, приглашения на мастер-классы с партнерами и другие новости Workle!

  1. Workle TV

В 2013 году на Workle работает собственное онлайн-телевидение, в рамках которого регулярно проходят бесплатные мастер-классы с партнерами, встречи с успешными пользователями и различные конкурсы.

Workle TV – простой и эффективный способ пообщаться с коллегами, задать интересующие вопросы и получить советы экспертов в прямом эфире.

Мы провели уже несколько тысяч вебинаров, сотни тренингов и коуч-сессий, записи которых хранятся в архиве! Получите к нему доступ и смотрите видеоуроки в любое удобное для вас время!

Что же дальше делать консультанту по банковскому делу?

Вы узнали, как устроено ваше рабочее место, какие продукты и услуги вы можете оформить через Workle! Если все понятно, приступайте к работе. Теперь вы сами решаете, что и как делать!

Перейдите в ваш онлайн-офис и выберите тот продукт, с которого вы хотите начать свою карьеру на Workle. Отправлять заявки в компании-партнеры и получать доход вы можете уже сейчас!

А если у вас возникнут вопросы, касающиеся подбора и оформления продуктов, воспользуйтесь разделом «Видеоинструкции».

Желаю вам успешной работы!

 

Интересная статья? Поделитесь ею пожалуйста с другими:
Получайте Информацию По Построению Партнерских Сетей!
Оставьте свой комментарий:

на Блоге
в Вконтакте
в Фейсбук